Unser AML und Verifizierungsleitbild

Wir betreiben Cookie Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/394/2017. Geldwäscheprävention und eine vollständige Identitätsprüfung sind dafür keine Formalität, sondern die Basis jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Politik im Überblick

Als Inhaber N1 Interactive Ltd unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA). Das heißt konkret: Wir führen Risikobewertungen für jedes Konto durch, melden ungewöhnliche Transaktionsmuster an die zuständigen Behörden und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Ein Zahlungsmittel, das nicht auf Ihren Namen lautet, wird von uns weder angenommen noch ausgezahlt.

Dritte dürfen Ihr Konto nicht nutzen. Spielen Sie ausschließlich mit eigenen Mitteln und eigenen Zahlungsdaten. Verstöße dagegen können zur Kontosperrung und zur Meldung an die Finanzaufsicht führen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt nicht erst auf Verdacht, sondern nach festen Auslösern: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenquellen, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (Foto der Karte mit verdeckten Mittelfeldern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten vollständige Einsendungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Unvollständige Einsendungen verzögern die Bearbeitung, prüfen Sie daher vor dem Upload Lesbarkeit und Gültigkeit der Dokumente.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von den Spieldaten gespeichert und nur dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Niemand anderes in unserem Haus sieht Ihren Reisepass oder Ihre Rechnungen.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Nachweis der Geldherkunft

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellen können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Sorgfaltspflicht nach maltesischem Recht.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Wir bewerten die Belege im Verhältnis zu Ihren Spieleinsätzen und Auszahlungsbeträgen. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring gegen Geldwäschekriterien wie ungewöhnliche Beträge, Strukturierung von Zahlungen oder auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmitteln. Bitcoin-Transaktionen prüfen wir mit denselben Kriterien wie Fiat-Zahlungen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Ihre Einzahlung geleistet wurde, und nur an Konten, die auf Ihren Namen laufen. E-Wallets sind in null bis einer Stunde verfügbar, Karten in ein bis drei Tagen, Banküberweisungen in drei bis fünf Tagen. Pro Tag zahlen wir bis zu 2.500 EUR aus, pro Woche bis zu 5.000 EUR und pro Monat bis zu 15.000 EUR. Gebühren erheben wir dafür keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ein- und Auszahlungen werden ab der dritten zurückliegenden Einzahlung vollständig blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die MGA.

Erkennen wir, dass ein Konto für eine andere Person eröffnet wurde oder Zahlungsmittel Dritter verwendet wurden, stornieren wir betroffene Transaktionen und heben Gewinne aus diesen Einsätzen zurück ein. Erstattungen erfolgen auf das ursprünglich verwendete Zahlungsmittel.

• Erste Erinnerung per E-Mail mit 14 Tagen Frist.
• Zweite Erinnerung per E-Mail mit 7 Tagen Frist.
• Auszahlungssperre ab der dritten Einzahlung ohne Verifizierung.
• Vollständige Transaktionssperre bei weiterem Verstreichen der Frist.

Dauer der Datenspeicherung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorsehen. Grund ist die Pflicht, Transaktionen auf Anforderung der Finanzaufsicht nachvollziehen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO. Einsicht haben während der Frist ausschließlich das Compliance-Team, die MGA und die für Österreich zuständige Finanzaufsicht im Rahmen eines Auskunftsersuchens. Sie können den Status Ihrer Daten jederzeit über [email protected] erfragen.

Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein, das Spielen mit eingezahltem Guthaben ist sofort möglich. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einsendungen bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum ist meine Auszahlung gesperrt?

Der häufigste Grund ist eine fehlende oder unvollständige Verifizierung. Auch ein Zahlungsmittel, das nicht auf Ihren Namen läuft, blockiert die Auszahlung.

Muss ich nachweisen, woher mein Geld kommt?

Nur bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern. Dann fordern wir einen Herkunftsnachweis wie eine Gehaltsabrechnung oder einen Kontoauszug an.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es die maltesischen Vorschriften vorsehen. Danach löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform.